Война банков против клиента-нерезидента

Для того чтобы проводить лето в Испании в собственном доме, всегда необходимо было располагать местным банковским счётом, на который можно было бы направлять текущие расходы нашего отпускного жилья : воду, электричество, налоги и т.д. Сейчас поддержание подобных банковских счетов становится невозможной миссией.

Банки находятся в постоянном напряжении из-за жесткой конкуренции, давления рынка и, прежде всего, из-за все более усиленного контроля со стороны государственной администрации, которая стремится применять действительно эффективные меры против отмывания денег и уклонения от уплаты налогов. Поддержание счета в Испании только для того, чтобы оплатить квитанцию за коммунально-жилищные услуги второго места жительства, будет все дороже и сложнее, поскольку этот тип клиентов перестал интересовать банк.

Банки обязаны сотрудничать с государственными органами в идентификации своих клиентов. До сих пор они не проявляли особого рвения в выполнении действующих в течение многих лет юридических обязательств в отношении финансовой прозрачности и борьбы с отмыванием денег. Но теперь они нашли в соблюдении этих норм идеальный повод, чтобы сделать невозможной жизнь для нерезидентов с небольшой банковской активностью, малодоходным бизнесом в то время, когда банки хотят «похудеть», сокращая штат и закрывая филиалы. Мы сталкиваемся с настоящей кампанией против клиента, имеюшего второе место жительства, чтобы в конечном итоге убедить его разместить все свои материальные средства в страну своего проживания (что уже технически возможно) и закрыть эти неработающие счета в Испании.

Карлос Прието Сид, адвокат

Читайте эту статью на английском языке
Читайте эту статью на немецком языке
Читайте эту статью на французском языке
Прочитайте эту статью на испанском языке

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.